# 보험 업무 자동화 비전 (제이회장님 궁극 목표)

**최초 작성**: 2026-03-07
**최종 업데이트**: 2026-03-07
**상태**: 비전 정리 단계 (구현 전)

---

## 1. 보험 컨설팅 자동화 파이프라인

### 전체 흐름

```
[1] 고객 인터뷰 자동화
     ↓
[2] 고객 보장분석 자동화
     ↓
[3] 보완필요내용 체크
     ↓
[4] 보험사 약관비교 (InsuWiki 활용)
     ↓
[5] 보험료비교 (구현 예정)
     ↓
[6] 설계우선순위 회사 선정 (구현 필요)
     ↓
[7] ★ 설계 — 수동 (제이회장님 전문 영역)
     ↓
[8] 설계안 최적화방안 분석 자동화
     ↓
[9] 결과 도출 자동화
     ↓
[10] 고객 대상 설명 레포트 작성 자동화
```

### 단계별 상세

#### [1] 고객 인터뷰 자동화
- pm-skills의 interview-script, summarize-interview 패턴 활용
- 보험 상담 전 고객 니즈 파악 인터뷰 스크립트 자동 생성
- 인터뷰 결과 구조화: 가족 구성, 소득, 기존 보험, 우려사항, 목표

#### [2] 고객 보장분석 자동화
- 고객의 기존 보험 증권 데이터 입력
- 보장 항목별 커버리지 분석 (사망, 질병, 상해, 실손 등)
- 보장 갭(Gap) 자동 식별

#### [3] 보완필요내용 체크
- 보장 갭 기반으로 "무엇을 보완해야 하는지" 체크리스트 자동 생성
- 우선순위: 긴급(보장 없음) > 부족(한도 미달) > 선택(추가 혜택)

#### [4] 보험사 약관비교 — InsuWiki 연동
- InsuWiki의 보험 약관 데이터 활용
- 보완 필요 항목별 보험사 약관 비교 자동화
- 약관 유불리 분석

#### [5] 보험료비교 (구현 예정)
- 보험사별 보험료 데이터 수집/비교
- 동일 보장 기준 가격 비교

#### [6] 설계우선순위 회사 선정 (구현 필요)
- 약관 + 보험료 + 보험사 재무건전성 종합 스코어링
- 회사별 순위 자동 산출

#### [7] ★ 설계 — 수동
- **제이회장님의 전문 영역** — AI가 대체하지 않음
- 자동화된 분석 결과를 바탕으로 제이회장님이 최적 설계안 작성

#### [8] 설계안 최적화방안 분석 자동화
- 제이회장님의 설계안을 입력받아 최적화 포인트 분석
- 보험료 대비 보장 효율성, 중복 보장 체크, 대안 제시

#### [9] 결과 도출 자동화
- 최적화된 최종 설계안 + 비교 분석 결과 정리

#### [10] 고객 대상 설명 레포트 작성 자동화
- 고객이 이해하기 쉬운 시각적 레포트 자동 생성
- 현재 보장 현황 → 보완 필요 → 추천 설계안 → 비용 비교 → 결론

---

## 2. SNS 계정 성장 전략

### 필수 성장 채널
- **Threads** — 현재 ThreadAuto로 자동 포스팅 구축 중
- **Instagram** — Threads 연동 + Reels 영상 자동화 (영상 Phase 진행 중)

### 블로그 자동화 (검색 노출 전략)
- **네이버 블로그** — 네이버 검색 최상위 노출 목표
  - SEO 최적화 자동화
  - 보험 키워드 분석 + 자동 포스팅
  - 네이버 검색 알고리즘 특성 반영 (최신성, 체류시간, 이웃 활동)
- **티스토리 블로그** — 구글 검색 최상위 노출 목표
  - 구글 SEO 최적화
  - 장문 정보성 콘텐츠 자동 생성
  - 구글 검색 알고리즘 특성 반영 (E-E-A-T, 백링크, 구조화 데이터)

### SNS 성장 루프 (pm-skills growth-loops 패턴)
- 콘텐츠 자동 생성 → 멀티채널 배포 → 팔로워 유입 → 상담 전환
- 카드뉴스/영상/블로그 포스트를 하나의 주제에서 멀티 포맷으로 변환

---

## 3. pm-skills 활용 맵 (비즈니스)

| pm-skills 항목 | 활용 지점 |
|---|---|
| Customer Interview | [1] 고객 인터뷰 |
| User Personas | 고객 세그먼트 정의 |
| Customer Journey Map | 보험 가입 여정 최적화 |
| Competitor Analysis | [4] 보험사 비교 |
| Competitive Battlecard | [4] 약관 비교 카드 |
| Value Proposition | 왜 제이회장님인가 |
| Positioning | 서울대보험쌤 포지셔닝 |
| Growth Loops | SNS 성장 루프 |
| ICP | 이상적 고객 프로필 |
| Market Sizing | 시장 규모 추정 |
| GTM Strategy | 서비스 출시 전략 |
| Marketing Ideas | 마케팅 채널 확장 |
| Pricing Strategy | 컨설팅 가격 전략 |
| Sentiment Analysis | 고객 반응 분석 |
| Lean Canvas | 신규 서비스 모델 |
| XYZ 가설 + Pretotyping | 아이디어 검증 |

---

## 4. 현재 진행 상황

### 구현 완료
- [x] InsuWiki 프로젝트 세팅 (약관 데이터 기반)
- [x] ThreadAuto 카드뉴스 자동 생성/업로드
- [x] 영상 자동화 Phase 1 (슬라이드쇼)

### 진행 중
- [ ] 영상 자동화 Phase 2~4 (1팀 한정 위임)
- [ ] 자동 체이닝 시스템 구축 완료

### 미착수
- [ ] 고객 인터뷰 자동화
- [ ] 보장분석 자동화
- [ ] 보험료비교 시스템
- [ ] 설계우선순위 회사 선정
- [ ] 설계안 최적화 분석
- [ ] 고객 레포트 자동 생성
- [ ] 네이버 블로그 자동화
- [ ] 티스토리 블로그 자동화
- [ ] Instagram 연동

---

## 업데이트 히스토리
- 2026-03-07: 최초 작성 (제이회장님 비전 정리)